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代付上千万,起诉多人!

百度: 已收录 | 发布日期:2022年06月24日 | 浏览:5 次
代付上千万,起诉多人!

张浩东 编剧

出品 | 支付百科

近日,《支付百科全书》注意到,丰台县人民检察院发布起诉书,多人涉嫌非法从事资金结算被起诉。

01非法结算资金

起诉书显示,2019年4月,被告人马某某注册成立服务中心,并以服务中心名义在中国工商银行、光大银行、中信银行开立公司账户,并被在第三方支付服务公司。 开通服务中心“储备金”账户。 开通代付业务后,马某找人开发了“后端代付”系统,并聘请多人在未取得支付业务许可证的情况下非法从事资金支付结算业务。 在非法从事资金结算的过程中,马某某等几名同伙分工明确,每个人都有特殊的责任。 马某某主要负责联系客户。 客户转账至服务中心企业账户后,侯某某负责将资金划至服务中心在工银中国U盾第三方支付服务公司开立的“准备金”账户光大银行。 另一被告人李某某在开发的“支付后台”中负责开通客商平台、充值、转账给客商,客户可自行支付款项。 此外,李某某还负责会计等工作。 2019年8月,马某某等人约见需要“代付”的客户。 他们提供支付渠道,并向客户收取一定的手续费。 手续费比例为5/10,000。 与“付款”客户商定的份额金额,一般在 1/1,000 到 3/1,000 之间。 张某和陈某找到了一些顾客。 在明知客户“记账”所需资金来源不明的前提下,仍将其介绍给马某某记账,马某某带领两人非法办理支付结算业务. 其中,电信网络诈骗获得93.775万元。 经统计,马某某、李某某参与金额为57,485,155.28元,侯某某参与金额为42,635,272.9元,张某、陈某介绍金额为16,133,370.29元。 马某赚了664869.58元,张和陈一共赚了31031.12元。 法院认为,被告人马某某、李某某、侯某某未经国家有关主管部门批准,非法从事资金支付结算业务。 情节特别严重,应以非法经营罪追究三被告人的刑事责任。

02 打击无证支付

据了解,由于明文规定禁止银行和第三方支付机构向黑灰色行业提供支付渠道,不法分子想出了无牌支付、变相包装支付渠道和收款人的想法,为黄赌毒、洗钱等非法行业供血。 与上述服务平台一样,在整个交易链中,它同时扮演着收付的角色,将自己定义为收付业务的主体。 从表面上看,它似乎是在平行取代第三方支付的角色,但它涉及违规行为。 . 从事收付业务,应具备相应的资格条件,无支付许可证的视为不具备资格,同时违反《非金融机构支付服务管理办法》、《非金融机构支付业务管理办法》 《非银行支付机构网上支付业务》等法律规定。 长期以来,整治无照支付业务一直是监管的重点。 此类平台存在“两清”之嫌。 虽然依靠赚取手续费的方式,可以快速获得大量收入,但这种方式似乎是在撒谎。 生意,但参与者终可能会入狱。 根据刑法对洗钱罪的立案标准,“提供资金账户”从事洗钱活动,高可判处5至10年有期徒刑,并处以金额5%至20%以上的罚款洗钱。 对于寻求支付服务的一方来说,也面临着风险。 一旦平台挪用客户资金或系统账号被盗,资金也会丢失,并存在账号收不到的隐患。 2020年9月,兴业银行为无证机构提供转账清算服务,为支付机构超范围经营(超业务、超区域)提供支付服务,未能实现交易的真实性、完整性、可追溯性和支付性信息。 中国人民银行福州中心支行处以罚款、没收2300万元以上的罚款,包括全流程一致性规定等多项违规行为。 在接连罚款的情况下,近年来,银行和第三方支付机构不断加强对特约商户的真实性管理,对商户进行洗钱和合规风险排查,一定程度上整治了市场乱象。 从目前的情况来看,禁止为非法活动提供支付服务仍是主旋律。

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